Прокуратура разъясняет: Изменяется порядок проведения микрофинансовыми организациями идентификации и аутентификации клиентов в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ

Изменяется порядок проведения микрофинансовыми организациями идентификации и аутентификации клиентов в целях ПОД/ФТ и ФРОМУ 

Изменения внесены в статью 9 Закона о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и статью 7 Закона о ПОД/ФТ и ФРОМУ.
В частности, установлено, что при дистанционном приеме на обслуживание клиента - физического лица и дистанционном заключении каждого договора потребительского кредита (займа) микрофинансовые организации обязаны проводить идентификацию и аутентификацию клиентов с использованием ЕСИА и ЕБС.
При соблюдении указанных условий проведение идентификации и аутентификации клиента может быть поручено микрофинансовой организацией на основании договора кредитной организации.
Использование упрощенной идентификации при заключении договора потребительского кредита (займа) не допускается.